НБУ аналізує діяльність 6 фінкомпаній
Регулятор аналізує та досліджує інформацію, отриману у зверненнях споживачів, від учасників ринку та зібрану під час наглядових дій.
Національний банк України продовжує аналізувати та досліджувати діяльність установ / сервісів, які надають фінансові послуги або послуги, що мають ознаки фінансових, без дотримання вимог законодавства України, уникаючи відповідного нагляду з боку Національного банку, передає Banker.ua з посиланням на пресслужбу регулятора.
З метою належного та своєчасного інформування споживачів щодо будь-яких виявлених фактів здійснення діяльності з надання фінансових послуг без ліцензії повідомлення про такі установи / сервіси розміщуються на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
Національний банк звернув увагу на активну рекламну кампанію та розгалужену мережу пунктів обміну валют компаній Обмін24 та X-Change, які не мають ліцензії на здійснення відповідних послуг і не є об‘єктами нагляду регулятора. У межах діючої процедури виявлення здійснення особами безліцензійної діяльності на ринку небанківських фінансових послуг і платіжному ринку НБУ здійснив попередній аналіз та отримав підстави для проведення поглибленого аналізу послуг, що надаються компаніями Обмін24 та X-Change. За результатами поглибленого аналізу Національний банк може прийняти рішення щодо визнання належності послуг та операцій, які за своєю суттю містять ознаки одного чи кількох видів фінансових / обмежених платіжних послуг згідно із законодавством, до фінансових послуг та заборони їх подальшого здійснення без отримання належних ліцензій.
Під час здійснення безвиїзного нагляду та попереднього аналізу діяльності ліцензованого учасника ринку валютообміну ТОВ «ФК «Ліберті-Фінанс» Національний банк виявив, що інтернет-сервіс «КИТ GROUP» (який працює через мережу відділень ТОВ «ФК «Ліберті-Фінанс») рекламує, крім операцій, визначених діючою ліцензією компанії, операції, що “виходять за її межіˮ, зокрема щодо здійснення переказу готівки. Надання зазначеної послуги потребує окремої ліцензії НБУ на здійснення фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунків. Після завершення поглибленого аналізу діяльності інтернет-сервісу «КИТ GROUP» та ТОВ «ФК «Ліберті-Фінанс» Національний банк отримає результати, які можуть бути підставою для прийняття відповідних рішень.
Національний банк досліджує діяльність компаній / інтернет-сервісів «Tsarsky.io» та «FinMobile», сайти яких створені українською мовою і орієнтуються насамперед на надання фінансових послуг громадянам України. Ці компанії пропонують миттєві криптозайми на блокчейні та надання кредитів у гривні та криптовалюті (USDT). Фактично ж поза правовим полем України та відповідним наглядом регулятора громадянам пропонують скористатися послугами, які мають ознаки фінансових, а саме надання коштів та банківських металів у кредит. Наразі Національний банк на підставі виявлених фактів починає поглиблений аналіз діяльності зазначених сервісів.
Національний банк завершив поглиблене вивчення сервісу Trustee Plus, який надається компанією Trustee Global UAB та її партнерами, на предмет надання фінансових послуг громадянам України на території України без відповідних ліцензій. Функції та сервіси, які доступні громадянам України у застосунку Trustee Plus, перевірено на наявність ознак фінансових платіжних послуг, серед яких перекази без відкриття рахунку, перекази з використанням рахунків, операції з використанням електронних гаманців, емісія платіжних карток.
Матеріали поглибленого вивчення в межах адміністративної процедури передані Trustee Global UAB. Після отримання пояснень та матеріалів від Trustee Global UAB вони будуть розглянуті Правлінням Національного банку для прийняття відповідних рішень.
Читайте також: Вдихнути нове життя в іпотеку: НБУ презентував амбітну стратегію
Нагадаємо, раніше Banker.ua повідомляв про те, що до кредитної спілки застосовано захід впливу.
Усе найцікавіше за тиждень у нашому дайджесті:
Підписатися